Inversiones de impacto: sectores y mecanismos que debes conocer
Las inversiones de impacto han ganado un impulso significativo en los últimos años. Se han convertido en una tendencia clave para los empresarios e inversionistas comprometidos con la sostenibilidad y el desarrollo social. De hecho, en Colombia, este enfoque de inversión ha venido cobrando fuerza. No solo es fundamental para entender las tendencias futuras, sino para aprovechar al máximo los mecanismos de financiamiento disponibles.
Queremos que conozcas a fondo el papel de este tipo de inversiones. Así que, te explicaremos cómo benefician a las empresas en Colombia y cuáles son las tendencias actuales en este campo.
¿Qué son las inversiones de impacto?
Son aquellas destinadas a generar un impacto social y ambiental positivo junto con un retorno financiero. Mientras que las inversiones tradicionales se enfocan exclusivamente en la maximización de ganancias, las inversiones de impacto consideran los beneficios adicionales que pueden aportar a la comunidad y al medio ambiente. Esto es lo que se conoce como doble materialidad.
La medición es fundamental para evaluar el verdadero alcance y efectividad de estos proyectos. Este proceso usa diversas herramientas y metodologías para cuantificar tanto los beneficios sociales y ambientales como el retorno financiero.
Pero ¿qué se mide exactamente? Entre los indicadores clave se incluye que se cumpla con:
Primero, la reducción de emisiones de gases de efecto invernadero.
Segundo, la creación de empleos verdes.
Tercero, la mejora en la calidad de vida de las comunidades beneficiadas.
Cuarto, el cumplimiento de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS).
Respecto a esto, la adopción de estándares internacionales, como los del Global Reporting Initiative (GRI) y los Principios de Inversión Responsable (PRI), ayudan a garantizar la credibilidad y comparabilidad de los informes de impacto.
En Colombia, la responsabilidad social corporativa está cobrando relevancia para las empresas. Adicionalmente, más empresarios reconocen la importancia de contribuir a los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS). Para Colombia es importante porque promueve la innovación en tecnologías limpias. Además, resalta las ventajas de la biodiversidad colombiana y promueve el desarrollo económico.
Beneficios para las empresas colombianas
A continuación, te explicamos lo que estas inversiones aportan al país y sus empresas:
1. Mejora de la reputación: las empresas que adoptan inversiones de impacto son vistas como líderes en sostenibilidad. La responsabilidad social corporativa puede atraer a clientes y socios comprometidos con estos valores.
2. Acceso a financiamiento: existen fondos de inversión y programas de apoyo destinados específicamente a proyectos de impacto. Las empresas pueden bajar su costo de fondos gracias a estas fuentes.
3. Innovación y diferenciación: implementar inversiones de impacto impulsa la innovación al buscar soluciones que beneficien tanto a la empresa como a la comunidad. Es un factor diferenciador frente a la competencia.
4. Fidelización de clientes y empleados: las empresas comprometidas con causas sociales y ambientales suelen atraer y retener a empleados y clientes que comparten esos valores.
Sectores con mayor potencial
¿En qué espacios, específicamente, funciona este tipo de inversión? Conócelos:
1. Energías renovables y eficiencia energética: existe un compromiso gubernamental con la transición energética. Por lo tanto, un crecimiento sustancial en inversiones en energía solar, eólica, biomasa y pequeñas centrales hidroeléctricas es ideal.
2. Agricultura sostenible y seguridad alimentaria: las inversiones de impacto tienen futuro en tecnologías de:
Riego eficiente.
Producción orgánica.
Cadenas de valor agroalimentarias resilientes.
Además, del fortalecimiento de las comunidades rurales.
Se busca promover la seguridad alimentaria y la conservación de los recursos naturales.
3. Infraestructura verde y movilidad sostenible: se prevé un aumento en las inversiones en proyectos de construcción verde, gestión de residuos, transporte público eléctrico y soluciones de movilidad inteligente. Esto contribuiría a la reducción de emisiones y mejoraría la calidad de vida urbana.
4. Finanzas inclusivas y empoderamiento económico: se espera un aumento en las inversiones en microfinanzas, educación financiera, emprendimientos locales y programas de capacitación laboral. Lo anterior fomentaría la inclusión financiera y el desarrollo económico inclusivo.
5. Salud: inversiones en salud para mejorar el acceso y la calidad de los servicios, especialmente en áreas rurales y marginadas.
6. Educación: el nacimiento de proyectos que promuevan la educación inclusiva y de calidad, encaminaría al uso de tecnologías innovadoras para llegar a comunidades remotas.
Mecanismos de financiamiento en Colombia
Los mecanismos de financiación para quienes deseen aplicar a inversiones de impacto en el país son:
1. Bonos verdes y bonos sociales: los bonos verdes y sociales han ganado popularidad como instrumentos financieros para canalizar inversiones hacia proyectos ambientales y sociales sostenibles. En Colombia, empresas y entidades gubernamentales han emitido estos bonos, lo que atrajo nuevos inversionistas institucionales y fondos de impacto.
2. Crowdfunding y plataformas de inversión colectiva: estas plataformas han democratizado el acceso a las inversiones de impacto. Permiten a inversionistas individuales participar en proyectos sostenibles. ¿De qué manera? Estas plataformas facilitan la recaudación de fondos, promueven la transparencia y brindan oportunidades de inversión diversificadas.
3. Fondos de inversión de impacto: ofrecen a los inversionistas la oportunidad de diversificar sus carteras al tiempo que generan impactos positivos. Estos fondos invierten en proyectos que abordan desafíos sociales y ambientales, aplicando criterios rigurosos de selección y medición de impacto.
4. Asociaciones público-privadas (APP): estas asociaciones se han utilizado en áreas como infraestructura, energía renovable y servicios públicos. Su papel es facilitar la movilización de capital y la transferencia de conocimientos.
Casos de éxito de inversiones de impacto en Colombia
Ecopetrol, la principal empresa petrolera de Colombia ha diversificado su portafolio al invertir en energías renovables. Esta estrategia no solo busca reducir su huella de carbono, sino también asegurar la sostenibilidad a largo plazo de la empresa. Ecopetrol ha decidido reportar sus avances bajo diferentes estándares (TCDF, CDP y SASB) y tiene un reporte integrado desde el 2009 (Ecopetrol, 2024).
Por otro lado, Alpina ha implementado proyectos en comunidades rurales enfocados en mejorar las prácticas agrícolas y apoyar el desarrollo sostenible. Estos proyectos han beneficiado a miles de familias, mejorando su calidad de vida y promoviendo la sostenibilidad ambiental (Fundación Alpina, 2021).
¿Qué podemos resaltar de las inversiones de impacto?
Estas inversiones representan una oportunidad única para las empresas en Colombia. No solo permiten generar beneficios financieros, sino que también contribuyen a un desarrollo sostenible y equitativo. Al adoptar esta estrategia, las empresas colombianas pueden posicionarse como líderes en sostenibilidad, atraer a clientes y socios comprometidos, y contribuir positivamente al futuro del país.
En Metrix trabajamos en la emisión de bonos verdes y apoyamos fondos de impacto. Así que, si deseas conocer más al respecto, contáctate con nosotros.
Referencias Bibliográficas
Atkins, B. (2020, 8 de junio). Demystifying ESG: its history & current status. Forbes.
Bloomberg. (2021, 23 de febrero). ESG assets may hit $53 trillion by 2025 a third of global AUM.
Caamaño, J. (2021, 17 de diciembre). ¿Qué son las finanzas sostenibles y los criterios ASG? Mapfre.
Ecopetrol. (s.f.). Crecer con la transición energética.
Ecopetrol. (2024, 22 de mayo). Management and Sustainability Reports.
Fundación Alpina. (2021). Conoce nuestros compromisos.